Kalkulator Properti Sewa: Sewa, ROI, & Arus Kas


Kalkulator properti sewaan membantu pemilik properti menentukan laba atas investasi, nilai kapitalisasi, dan arus kas pada properti sewaan. Input yang Anda perlukan meliputi nilai properti, pendapatan bulanan, biaya properti, dan tingkat kekosongan. Investor biasanya menggunakan kalkulator pendapatan sewa untuk mengevaluasi potensi properti sewaan dan memutuskan apakah ini investasi yang baik untuk dibeli.

Untuk menghitung laba atas investasi Anda dengan tepat, jangkau Visio Lending. Visio Lending menawarkan pinjaman properti sewa hingga $ 2MM dengan opsi tingkat bunga tetap dan mengambang 30 tahun. Isi aplikasi online dan bekerja dengan tim mereka untuk mendapatkan penawaran.

Cara Kerja Kalkulator Properti Sewa

Kalkulator properti sewaan, juga disebut kalkulator pendapatan sewa, berfungsi dengan menghitung data seperti nilai properti Anda saat ini, tingkat hipotek Anda, jangka waktu pinjaman dan sewa bulanan yang diharapkan. Ini juga termasuk berapa banyak Anda membayar untuk properti, termasuk uang muka Anda, biaya renovasi, dan biaya penutupan, serta segala pengeluaran terkait properti yang diharapkan. Setelah memasukkan angka-angka ini, kalkulator pendapatan sewa akan menghitung arus kas Anda, tingkat kapitalisasi Anda dan laba atas investasi Anda.

Kalkulator properti sewaan memberi Anda gambaran potensi pengembalian investasi dan arus kas sehingga Anda dapat memutuskan apakah properti investasi itu investasi yang bagus. Ini juga dapat digunakan pada properti yang sudah Anda miliki dan ingin menilai nilainya. Artikel ini akan memandu Anda melalui cara kerja kalkulator properti sewaan; jangan khawatir jika Anda tidak tahu semua angka input, karena kami memberikan beberapa informasi rata-rata untuk input yang mungkin tidak dikenal, seperti biaya penutupan Anda.

Input Kalkulator Properti Sewa

Saat menggunakan kalkulator properti sewa gratis kami, Anda akan diminta untuk memasukkan nilai properti Anda saat ini, investasi tunai, suku bunga hipotek, jangka waktu, biaya penutupan, sewa bulanan yang diperkirakan, perkiraan biaya properti, dan tingkat kekosongan.

Detail untuk setiap input ke kalkulator properti sewaan adalah:

Nilai Properti Saat Ini

Input pertama adalah nilai properti Anda saat ini, juga dikenal sebagai nilai pasar wajar, yang merupakan nilai properti Anda saat ini. Anda dapat mengetahuinya dengan menyewa penilai profesional untuk keluar dan memberi Anda laporan penilaian. Jika Anda memiliki properti residensial, Anda dapat menggunakan Zestimate di Zillow, atau hubungi agen real estat untuk menjalankan analisis pasar komparatif (CMA) di properti Anda.

Jika Anda memiliki properti komersial, Anda harus menggunakan penilai, atau meminta broker real estat komersial untuk memberi tahu Anda berapa nilai properti tersebut dengan menggunakan Costar atau Loopnet, yang keduanya merupakan platform real estat komersial.

Perlu diingat bahwa nilai properti Anda saat ini belum tentu sama dengan harga pembelian properti. Anda bisa membeli properti dan nilainya berfluktuasi, atau pemilik saat ini bisa membeli properti bertahun-tahun yang lalu dan nilainya naik dan sekarang bernilai lebih.

Total Investasi Tunai untuk Properti Sewa Anda

Input berikutnya adalah total investasi tunai Anda saat ini di properti, yang mencakup biaya renovasi apa pun serta uang muka Anda jika Anda membeli properti menggunakan pembiayaan. Kalau tidak, jika Anda membeli (atau berencana membeli) properti menggunakan semua uang tunai, maka investasi tunai Anda akan menjadi harga pembelian properti. Ini akan ditemukan pada pernyataan penyelesaian HUD 1 Anda jika Anda sudah membeli properti. Jika Anda belum membeli properti, itu akan menjadi jumlah yang penjual setujui untuk menjual properti itu.

Pada kalkulator kami, Anda akan dapat memilih ya atau tidak sebagai tanggapan jika Anda menggunakan pinjaman untuk membeli properti sewaan. Kemudian, kami akan memberi Anda beberapa angka rata-rata yang terisi secara otomatis jika Anda tidak yakin berapa banyak investasi tunai Anda. Uang muka rata-rata untuk properti investasi adalah 20 persen.

Tingkat Hipotek di Properti Sewa Anda

Nilai hipotek Anda adalah input lain yang digunakan dalam kalkulator properti sewaan. Ini tingkat bunga yang Anda setujui untuk membayar pinjaman Anda. Jika Anda tidak yakin berapa nilai hipotek Anda dan Anda belum membeli properti itu, tanyakan kepada pemberi pinjaman Anda, karena mereka seharusnya memberi Anda kunci tingkat di mana Anda dijamin tingkat bunga tertentu selama periode waktu tertentu , biasanya 30 hingga 60 hari.

Jika Anda sudah membeli properti, maka suku bunga akan ada di dokumen hipotek Anda. Anda juga dapat menemukan tarif properti investasi yang diperbarui setiap bulan di artikel pinjaman properti investasi kami. Kalkulator kami menggunakan kurs tetap rata-rata 5 persen jika Anda tidak yakin dengan kurs Anda saat ini. Perlu diingat bahwa 5 persen adalah tingkat rata-rata, dan kami tidak dapat memprediksi kenaikan suku bunga di masa depan pada hipotek tingkat yang dapat disesuaikan. Kenaikan suku bunga berpotensi meningkatkan total biaya Anda dan menurunkan ROI Anda.

Ketentuan Pinjaman untuk Hipotek Properti Sewa Anda

Jangka waktu pinjaman Anda adalah panjang pinjaman Anda. Ketentuan pinjaman umum untuk properti sewaan adalah 15, 20 atau 30 tahun. Kalkulator properti sewaan gratis kami menggunakan pinjaman yang diamortisasi sepenuhnya dengan jangka waktu 15 tahun untuk perhitungannya (jika Anda tidak yakin dengan jangka waktu pinjaman yang tepat). Namun, Anda juga dapat menyesuaikan istilah ini hingga 20 atau 30 tahun dalam kalkulator properti sewaan. Jika Anda memiliki pinjaman balon, pada awalnya itu bisa menghasilkan arus kas yang lebih baik karena pembayaran bulanan awal yang lebih rendah.

Biaya Penutupan pada Properti Sewa Anda

Biaya penutupan adalah biaya selain harga beli dan uang muka properti. Biaya penutupan termasuk biaya pemberi pinjaman seperti biaya pinjaman awal. Mereka juga termasuk biaya notaris, asuransi hak, biaya pencarian hak, biaya pengacara, pajak transfer, dll. Biaya penutupan rata-rata 2 persen hingga 5 persen dari harga pembelian properti. Jika Anda tidak yakin dengan biaya penutupan Anda, kalkulator pendapatan sewa akan menganggap mereka 5 persen (yang berada di sisi konservatif).

Sewa Bulanan yang Diharapkan dari Properti Sewa Anda

Sewa bulanan yang diharapkan cukup mudah. Ini adalah pendapatan sewa kotor yang saat ini dibawa oleh properti atau apa yang diharapkan untuk dibawa. Ini termasuk pendapatan sewa dari penyewa dan pendapatan tambahan lainnya dari parkir, binatu yang dioperasikan dengan koin, layanan penjual, dll.

Perkiraan Biaya Properti dari Properti Sewa Anda

Perkiraan biaya properti Anda adalah biaya bulanan Anda yang terkait dengan properti tersebut. Mereka termasuk hal-hal seperti biaya operasional Anda serta pembayaran hipotek bulanan Anda. Ingatlah bahwa pembayaran hipotek Anda bukan biaya operasional, tetapi termasuk dalam kategori ini karena ini merupakan salah satu pengeluaran bulanan terbesar Anda dan akan membantu Anda menentukan arus kas dan ROI.

Biaya operasi khas meliputi:

  • Pajak properti: Ini adalah pajak pada nilai properti yang ditetapkan oleh otoritas pemerintahan setempat. Anda dapat menghubungi kantor pemungut pajak lokal Anda, bertanya kepada makelar Anda, atau melihat catatan publik untuk pajak properti Anda. Mereka umumnya terdaftar setiap tahun, jadi bagilah dengan 12 untuk mendapatkan pajak bulanan.
  • Manajemen properti Biaya: Ini dapat bervariasi dari 8 persen hingga 15 persen atau lebih, tetapi kami menggunakan rata-rata 10 persen dari sewa bulanan yang dikumpulkan.
  • Pemeliharaan: Ini yang Anda belanjakan setiap bulan untuk pemeliharaan properti. Umumnya 1 persen dari nilai properti dihabiskan setiap tahun, jadi bagi saja jumlah itu dengan 12 untuk mendapatkan biaya bulanan Anda.
  • Utilitas Area Umum: Ini adalah utilitas yang menjadi tanggung jawab Anda, pemilik, dan dapat mencakup listrik di lorong-lorong gedung apartemen atau pengumpulan sampah.

Tingkat Kekosongan Properti Sewa Anda

Tingkat kekosongan Anda adalah rasio unit yang kosong di dalam gedung dengan jumlah total unit yang tersedia. Ini hanya digunakan pada properti dengan dua atau lebih unit. Misalnya, jika Anda memiliki dua unit kosong di gedung 10 unit, maka tingkat kekosongan Anda adalah 2/10 = 20 persen.

Untuk hasil paling akurat menggunakan kalkulator pendapatan sewa, dapatkan semua angka bersama sebelumnya. Atur tingkat kekosongan, biaya operasi, dan pendapatan sewa bulanan Anda di depan, sehingga Anda dapat dengan mudah memasukkan angka yang benar.

Output Kalkulator Properti Sewa

Kalkulator penghasilan sewa kami menghitung laba atas investasi (ROI), arus kas, dan kurs Anda. Ini menghitung output ini berdasarkan input yang Anda masukkan dalam kalkulator. Hasil ini, juga disebut keluaran, akan membantu Anda menentukan apakah properti investasi adalah investasi yang baik untuk Anda.

Pengembalian Investasi Properti Sewa Anda

Pengembalian investasi mengukur berapa banyak laba yang Anda hasilkan pada properti investasi yang ditampilkan sebagai persentase. Ini mengukur seberapa baik kinerja properti sewaan, dan bisa menjadi cara yang baik untuk membandingkan properti yang menghasilkan pendapatan saat memutuskan mana yang akan dibeli atau berapa banyak yang harus Anda tawarkan.

ROI yang baik untuk properti investasi umumnya 10 persen atau lebih tinggi. Untuk mengetahui ROI Anda, Anda menghitung pengembalian tahunan Anda dan membaginya dengan total investasi tunai Anda. Kalkulator akan melakukan ini untuk Anda, tetapi jika Anda penasaran, Anda dapat mengetahui pengembalian tahunan Anda dengan mengurangi pengeluaran Anda dari total pendapatan sewa Anda. Kemudian Anda membaginya dengan total investasi Anda. Kalkulator kami menghitung ROI Anda selama 1, 5, 10, 15, dan 30 tahun, sehingga Anda memiliki analisis mendalam tentang properti selama periode waktu yang lama.

Arus Kas untuk Properti Sewa Anda

Arus kas adalah hasil penting lainnya yang ditemukan dengan menggunakan kalkulator properti sewaan gratis kami. Untuk mengetahui arus kas, kalkulator dimulai dengan pendapatan sewa Anda dan mengurangi biaya operasi dan pembayaran hipotek. Arus kas biasanya dihitung setiap bulan.

Jika Anda membeli properti investasi, Anda biasanya menginginkan properti arus kas positif, yang berarti bahwa pada akhir setiap bulan, Anda menghasilkan untung setelah semua sewa dikumpulkan dan semua biaya dibayar. Kalkulator ROI properti sewaan kami menunjukkan aliran kas bulanan dan tahunan.

Cap Rate untuk Properti Sewa Anda

Tingkat kapitalisasi adalah tingkat yang membantu investor mengevaluasi investasi real estat. Formula cap rate adalah pendapatan operasional bersih dibagi dengan nilai properti. Tarif topi bervariasi berdasarkan lokasi dan jenis properti, tetapi biasanya tingkat tarif topi yang baik berkisar antara 4 persen hingga 10 persen atau lebih tinggi. Biasanya semakin tinggi tingkat kapitalisasi, semakin menguntungkan investasi, tetapi juga berisiko investasi.

Untuk informasi lebih lanjut tentang cara kerja tarif topi dan siapa yang harus menggunakannya, lihat panduan tingkat topi mendalam kami, yang juga akan menunjukkan kepada Anda cara menghitung tingkat topi properti Anda.

Siapa Kalkulator Penghasilan Sewa yang Tepat untuk

Kalkulator ROI properti sewa harus digunakan oleh investor real estat yang menginginkan solusi mudah untuk mengetahui apakah properti sewa adalah investasi yang baik. Ini biasanya digunakan untuk menilai peluang pembelian dan untuk menilai mempertahankan properti investasi yang sudah Anda miliki.

Ini umumnya tepat untuk investor jangka panjang yang ingin menekan beberapa tombol dan memiliki hal-hal seperti arus kas properti dan ROI dihitung untuk mereka. Sebagian besar investor menggunakan kalkulator arus kas properti sewaan sebelum mereka memutuskan untuk membeli properti investasi atau tidak. Namun, investor lain menggunakannya untuk memutuskan apakah mereka harus menyimpan atau menjual properti investasi mereka saat ini.

Secara khusus, kalkulator ROI properti sewaan tepat untuk:

  • Dupleks, tripleks, dan investor real estat multi-keluarga lainnya
  • Investor membangun apartemen
  • Investor rumah keluarga tunggal
  • Tuan tanah yang akan mengelola properti itu sendiri
  • Investor yang ingin menjual properti dan dapat memberikan calon pembeli semua angka di properti, seperti arus kas

“Saya memiliki beberapa properti sewaan dan menggunakan kalkulator properti sewaan. Saya berharap saya memilikinya ketika saya membeli properti saya. Selama pengalaman sewa pertama kami, kami tidak menetapkan tanggal pembayaran dengan benar untuk sewa dan utilitas. Jadi, kami harus mengeluarkan uang dalam jumlah besar untuk pajak dan utilitas, yang pada dasarnya merupakan biaya setiap bulan pada tahun pertama. Kalkulator properti sewaan akan membantu menghitung ROI dan arus kas berdasarkan biaya operasi kami, seperti pajak dan utilitas. "

- Brad Biren, Pengacara, Johnston Martineau

Siapa Kalkulator Penghasilan Sewa Tidak Tepat Untuk

Kalkulator pendapatan sewa pada umumnya tidak tepat untuk investor fix-and-flip yang membeli properti dengan tujuan merehabilitasi dan menjualnya untuk mendapatkan keuntungan. Jenis investor jangka pendek ini biasanya tidak peduli dengan pendapatan sewa atau arus kas bulanan. Sebaliknya, mereka fokus pada nilai setelah perbaikan (ARV) dan berapa banyak ROI yang dapat mereka hasilkan dengan menjual properti secepat mungkin.

Intinya

Kalkulator arus kas properti sewaan digunakan oleh investor untuk memutuskan apakah properti sewaan merupakan investasi yang baik berdasarkan potensi arus kas, ROI, dan tingkat kapitalisasi properti. Kalkulator arus kas properti sewaan ini menggunakan input seperti nilai properti saat ini, uang muka, dan jangka waktu pinjaman untuk memberikan output seperti ROI, arus kas, dan tingkat kapitalisasi.

Dapatkan penawaran dari Visio Lending untuk menghitung ROI Anda dengan lebih akurat. Visio Lending menawarkan pinjaman untuk properti sewaan dengan jumlah hingga $ 2 MM dengan suku bunga tetap dan variabel 30 tahun. Isi formulir online dan bekerja dengan tim Visio untuk mendapatkan penawaran.

Kunjungi Visio Lending

Tonton videonya: Rental Income Property Analysis for Excel (September 2019).